Anil Ambani: ৩,০০০ কোটির ঋণ কেলেঙ্কারিতে অনিল আম্বানির সংস্থায় ইডির হানা

নিউজ ডেস্ক, দৃষ্টিভঙ্গি, ১৫:১৫: ৩,০০০ কোটি টাকারও বেশি টাকার ঋণ প্রতারণা (loan fraud) মামলায় অনিল আম্বানির সংস্থাগুলি এবং ইয়েস ব্যাংকের (Yes Bank) বিরুদ্ধে অভিযান চালাচ্ছে এনফোর্সমেন্ট ডিরেক্টরেট (Enforcement Directorate – ED)। একাধিক স্থানে তল্লাশি (raids) চালানো হয়েছে বলে ইডি সূত্রে জানা গিয়েছে।

তদন্তকারীরা জানিয়েছেন, ঋণ মঞ্জুরির (loan sanction) ঠিক আগেই ইয়েস ব্যাংকের প্রোমোটাররা (promoters) তাদের নিজেদের মালিকানাধীন কিছু বেসরকারি সংস্থার মাধ্যমে বড় অঙ্কের টাকা পেয়েছেন। ইডির দাবি, পুরো বিষয়টি একটি “অবৈধ কুইড প্রো কুয়ো” (quid pro quo)।

প্রাথমিক তদন্তে উঠে এসেছে, ঋণ অনুমোদনের প্রক্রিয়ায় একাধিক গুরুতর অনিয়ম হয়েছে। ব্যাংকের নিয়ম ভেঙে পেছনের তারিখে ক্রেডিট অ্যাপ্রুভাল মেমোরান্ডাম (Credit Approval Memorandums) তৈরি করা হয়েছে এবং যথাযথ নজরদারি বা যাচাই ছাড়াই বিনিয়োগে অনুমোদন দেওয়া হয়েছে।

এছাড়া, ঋণের শর্ত ভেঙে নানা শেল কোম্পানি (shell companies) এবং গ্রুপের অন্যান্য সংস্থায় টাকা পাঠানো হয়েছে। তদন্তে আরও উঠে এসেছে, ঋণ ছাড়ের সময় একাধিক সতর্কতা উপেক্ষা করা হয়েছে – যেমন দুর্বল আর্থিক অবস্থার সংস্থাগুলিতে টাকা দেওয়া, একাধিক সংস্থার ঠিকানা ও ডিরেক্টর এক হওয়া, নথিপত্রের ঘাটতি, এবং গ্রুপ কর্পোরেট ঋণের চিরাচরিত এভারগ্রিনিং রীতি।

সবচেয়ে উদ্বেগজনক বিষয় হল, কিছু ক্ষেত্রে ঋণের অর্থ ছাড় দেওয়া হয়েছে আনুষ্ঠানিক অনুমোদনের আগেই। আবার কিছু ক্ষেত্রে, ঋণের জন্য আবেদন করার দিনেই টাকা ছেড়ে দেওয়া হয়েছে।